国外客户拖欠货款如何追讨---巴拿马Panama

巴拿马提供了多种债务追收的程序，包括司法追收和非诉讼追收。司法追收涉及在适当的法院提起诉讼，以获取债务追收的判决。非诉讼追收可能涉及通过谈判、调解或仲裁等方式，在各方之间达成和解。徐宝同律师团队根据处理巴拿马客户欠款的催收经验，总结如下，供大家参考。

一、关于催收的规定

民法典（Código Civil）：巴拿马民法典是债务追收的主要法律框架。它定义了债权人和债务人的权利和义务，以及债务追收时应遵循的程序。

利息和滞纳金：在巴拿马，债权人可以对逾期债务收取利息，以及对延迟付款收取滞纳金。具体的利息率和滞纳金可能因债务性质和各方之间的协议而有所不同。

协商还款计划（Planes de Pagos Negociados）：巴拿马的债务人和债权人可以达成协商还款计划，以促进债务的偿还。这些计划规定了还款条件，包括分期金额和期限，并为债务追收提供了法律约束框架。

破产法（Ley de Insolvencia）：巴拿马有一部破产法，规定了破产或破产情况下债权人和债务人的程序和权利。该法律确立了有序追收和分配资产给债权人的机制。

消费者保护法（Leyes de Protección al Consumidor）：巴拿马有关消费者保护的法律规定了债务追收实践，并旨在确保对消费者的公平对待。这些法律规定了沟通方式、频率和信息披露的准则。

二、股东是否承担还款责任

在巴拿马，股东通常享有有限责任，这意味着他们不对公司的债务和义务承担个人责任。然而，在某些情况下，股东可以对公司的债务承担责任。徐宝同律师团队根据处理该国客户欠款催收的实务经验，就哪些情况下可以追究股东个人的责任，总结如下。

法律上突破公司法人实体的原则：根据巴拿马法律，公司法人实体的原则可以在某些情况下被突破，允许追究股东对公司债务的个人责任。这通常发生在股东滥用法律上的分离，利用公司从事欺诈行为、逃避法律义务或损害债权人或第三方权益的活动。允许突破公司法人实体原则的具体法律规定可以在案例法和司法先例中找到。

个人担保：股东可以通过为债权人提供个人担保来承担公司的债务责任。个人担保是一项合同协议，股东同意对公司特定的债务或义务承担个人还款责任。通过提供个人担保，股东有效放弃了有限责任保护，并对所担保的债务负有个人责任。个人担保的法律规定可以在民法典和商法典中找到。

分红不当分配：如果股东接受了不当分配的股息，他们可能会对公司的债务承担责任。巴拿马法律禁止在分红会导致公司无法履行现有和可预见义务的情况下进行分配。如果股东明知违反这些规定而接受或获得分红，他们可能会对公司的债务承担个人责任。有关不当分配股息的法律规定可以在商法典中找到。

违反受托责任：股东如果违反受托责任，并采取损害公司财务状况或债权人利益的行为，可能会对由此产生的债务承担个人责任。受托责任包括为公司的最佳利益行事、避免利益冲突和行使适当的关怀和谨慎。违反这些责任的股东可能会面临法律诉讼，要求他们对公司的债务承担个人责任。受托责任的法律规定可以在商法典和其他相关法律中找到。

三、恶意拖欠货款是否承担刑事责任

在特定情况下，与债务追收或付款相关的某些行为可能会受到刑事处罚。例如，如果违约方从事欺诈活动，如提供虚假文件或故意开具无效支票，他们可能会因欺诈或伪造被面临刑事指控。

欺诈罪（Estafa）：根据巴拿马刑法典第347条，欺诈罪是指通过欺骗、隐瞒事实、误导他人或使用虚假手段，以非法方式从他人那里获取财产或他人受害的行为。欺诈罪是一种犯罪行为，涉及使用虚假陈述、虚假文件、误导性行为或其他欺诈手段来实施诈骗。

伪造罪（Falsificación）：根据巴拿马刑法典第346条，伪造罪是指伪造、篡改、复制或使用伪造的文书、证件、印章、标记或其他相关文件，以达到欺骗他人、变造事实或掩盖真相的目的。伪造行为可能涉及伪造签名、伪造合同、伪造公文、伪造身份证件等。

徐宝同律师，上海锦坤律师事务所高级合伙人，易律法务管理创始人，国际律师协会（IBA）理事，美国国际信用与商业催收协会律师，英国皇家特许仲裁员，亚洲代替性纠纷解决调解中心调解员，中国仲裁员，泰国国际仲裁中心（THAC）仲裁员。徐宝同律师团队专注商事、股权、合同诉讼、涉外纠纷、仲裁争端解决；十五年法院审判实务及规则研究经验。本文不能视为对特定案件的法律建议或意见，仅为笔者团队在处理类似案件时法院的裁判规则。如你遇到法律问题，可以联系徐宝同律师，获取更有针对性的建议和方案。